三大美国监管方联合示警：参与数字资产活动需遵循反洗钱法规

【链得得播报】链得得（微信号：ChainDD）10月12日讯，美国金融衍生品最高监管机构商品期货委员会（CFTC）当地时间11日公布，CFTC、美国证监会（SEC）和美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）的负责人发布联合声明，提醒投身涉及数字资产活动的金融机构，要遵循银行保密法（BSA），履行反洗钱和恐怖主义融资（AML和CFT）的义务，包括制定和执行有效AML方案的要求，记录和汇报可疑活动等要求。

声明称，数字资产包括这样一些工具，它们可能符合美国可适用法律对证券、大宗商品和基于证券或商品的工具的定义。比如，某些商品相关的活动就要注册，并履行商品交易法（CEA）规定的义务。

数字资产相关活动的性质是判断是否、以及怎样必须在CFTC、FinCEN或者SEC注册的要素。如果属于金融机构，它的AML /CFT 活动就要受到这三家监管机构中的一家或多家、可能还有其他机构的监管。比如期货佣金商的AML/CFT活动就要接受CFTC、FinCEN和全国期货协会的监管。证券领域经纪商-交易商的活动就要受SEC、FinCEN和金融业管理局（FINRA）监管。